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银行对违规签发承兑汇票是如何来审查的

2018-09-06 14:59

摘要:对银行(Bank)违规签发承兑汇票是如何来审查的呢?下面汇票小编来为大家介绍下吧。...

   对银行(Bank)违规签发承兑汇票是如何来审查的呢?下面汇票小编来为大家介绍下吧。

银行对违规签发承兑汇票是如何来审查的

  1、审查有无掩盖承兑汇票垫款的情况(Condition)。通过审查银行承兑汇票台账和有关往来账户、保证金账户以及企业存款账户,审查有无将银行承兑汇票垫款挂往来科目,或通过分析,对年未有承兑余额的单位进行排查,关注日期的衔接和金额相近的汇票,是否是为同一客户(kè hù)开出的滚动承兑汇票以掩盖银行垫款问题,并同时掩盖银行的不良贷款(Loan)。

  2、审查承兑金额较大的分支行是否按规定收取保证金,手续(shǒu xù)费的收取比例是否正确,是否落实了有效的担保,签发的承兑汇票是否超过规定的额度,承兑申请人是否符合承兑条件(tiáo jiàn),银行(Bank)有无为已有的不良贷款(Loan)的企业继续签发承兑汇票,有无为非经营性单位签发承兑汇票,以充分揭露银行承兑汇票的违规行为和经营风险。

   听完以上的介绍后,大家对银行审查违规签发承兑汇票的事情也都清楚了吧。


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